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浏览次数:108 时间:2019-10-10

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  在债券基金禁止网下打新的情况下,保本基金成为打新制度最大的受益基金类型。同时,保本基金的成立时点对其收益水平有至关重要的意义。如果在建仓初期建立了稳固的安全垫,基金则有充足的“底气”拿出债券投资获得的稳定收入部分进行风险投资。而震荡市或熊市后期,是保本基金的最佳买入时机

  ⊙记者 涂艳 ○编辑 张亦文

  近日,正在走审批流程的“阿里一号”保本基金产品引人关注,这被认为是阿里小微金服继与天弘基金合作余额宝之后,再次全面拥抱基金行业的端倪。而对基金公司而言,寻求互联网平台及第三方理财机构代销,已渐成为渠道发力的重要支点。

  阿里又踏准了时点?

  据了解,这只“阿里一号保本混合型”产品是新华基金与阿里合作的定制产品,该产品3月7日被受理,因为走简易审批程序,按照先前惯例,产品最快在4月初就会拿到批文。

  虽然阿里和新华基金均否认此前媒体曝出的6%的预期收益率,但是毫无疑问的是,借着余额宝的成功,阿里首先希望继续在固定收益类产品上巩固阵营,以扩大庞大客户群对阿里金融品牌的认可。

  去年借着资金面紧张的效应,余额宝这类货币基金取得了很能收买人心的收益。那么,为什么在此时又发行一只“保本”基金呢?

  业内人士分析,IPO重启给保本基金带来的打新收益是提升其吸引力的重要砝码。据统计,今年以来截至3月6日,长城久利保本、大成景恒保本和平安大华保本等几只保本基金分别获得了19.8%、11.1%和6.9%的收益。在债券基金禁止网下打新的情况下,保本基金成为打新制度最大的受益基金类型。

  同时,保本基金的成立时点对其收益水平有至关重要的意义。如果在建仓初期建立了稳固的安全垫,基金则有充足的“底气”拿出债券投资获得的稳定收入部分进行风险投资。而震荡市或熊市后期,是保本基金的最佳买入时机。

  保本基金不一定“保本”

  对于很多初次接触基金特别是保本基金的投资者,我们有必要提醒,保本基金并非如字面绝对保本,而是有条件的。

  保本基金的保本承诺,有认购保本和申购保本之分,当前市场上的所有保本基金中,对申购保本做承诺的只有南方恒元,其余都是对认购保本做承诺。即只有投资者在募集时购买的份额,才能享受保本的待遇,在之后打开申购的时间里购买的份额是不能享受保本的。

  同时,由于保本基金一般都有2-3年的保本封闭期,如果投资者提前赎回,也是享受不到“保本”承诺的。

  专家认为,保本基金适合以下三类投资者:一是较低风险偏好的投资者,尤其是那些有定期存款的投资者;二是那些想优化资产配置、降低资产组合系统风险的高净值客户;最后是那些既想保证本金无损失,又想获得一定收益的投资者。

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